近日，中國外貿信托憑借“財富數智平臺建設案例”成功入選中國金融傳媒“數字化營銷運營服務實踐案例”。這一榮譽，不僅是對公司在數字化轉型領域成果的認可，更印證了信托行業以科技驅動服務升級的堅定方向。

01 科技賦能，服務升溫

在傳統金融服務中，流程往往隨著交易完成而結束。而中國外貿信托借助金融科技創新，將人工智能、大數據等技術融入服務全流程，把原本單一的“交易線”，拓展為更有溫度的“服務面”。

例如，一位新晉媽媽通過手機App，不僅可以查看家庭資產的健康狀況，還能通過“財富規劃”模塊，直觀模擬孩子從啟蒙教育到海外留學的財務路徑。系統基于實時客戶畫像，整合信托架構與資產配置，為她生成涵蓋子女教育、家庭保障及財產傳承的“一體化生活解決方案”。

財富數智平臺的核心價值，正在于將金融工具從冷冰冰的合同與數字，轉化為可感知、可信任的人生伙伴。通過構建客戶、產品、交易、配置四大全景視圖，平臺將信托服務深度嵌入個人成長、家庭延續與社會發展的脈絡之中，真正實現從“管理財富”到“托付幸福”的跨越。

02 智能引擎，精準配置

在信息過載的今天，真正的專業不是提供更多選擇，而是為客戶厘清什么最值得選擇。中國外貿信托的財富數智平臺，正通過“智能配置引擎”，實現從“人找產品”到“策略找人”的服務升級。

該引擎深度融合宏觀研判、市場動態與客戶全方位畫像，實時解析多維度數據，精準捕捉客戶真實需求與風險偏好。當市場出現波動時，系統不再被動等待指令，而是主動生成調倉建議，通過“智能預警+策略優化”的雙重機制，讓資產配置真正實現“因時而變、因人而異”。

更值得關注的是，平臺將專業配置能力賦能給一線財富顧問。借助可視化工具與實時市場解讀，財富顧問能夠為客戶輸出“千人千面”的資產配置建議書，把復雜的投資邏輯轉化為易懂、可信的行動方案，讓財富管理從經驗驅動走向智慧驅動。

03 打破壁壘，服務普惠

信托行業在回歸本源、服務大眾的轉型浪潮中，普惠化已成為重要方向。中國外貿信托積極響應這一趨勢，推動專業財富管理走進更多家庭。

有了財富數智平臺的支持，都市白領在通勤地鐵上，就能完成過去需要專門請假赴線下辦理的信托業務；小鎮企業家通過視頻連線，就能獲得與一線城市客戶同品質的資產規劃服務。這些細節改變的背后，是中國外貿信托對信托普惠化的深度踐行。

“服務普惠”得益于平臺的創新實踐：一方面，平臺通過智能化工具將專業服務流程標準化，賦能更多財富顧問提供優質服務；另一方面，平臺將復雜的信托業務轉化為清晰易懂的操作流程，降低使用門檻，使專業服務更加平易近人。